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人行邯郸支行打击治理黑灰产业

2020-07-14 16:37:56 来源:邯郸日报
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为打击治理电信网络新型违法犯罪,保障人民群众财产安全和合法权益,人民银行邯郸市中心支行主动作为、精准施策,采取多项措施打击治理涉诈企业银行账户黑灰产业,对629个账户风险采取了控制措施,协助配合公安机关打掉犯罪团伙57个,抓获犯罪嫌疑人165名,破获案件280余起,涉案金额5000余万元。

面对居高不下的涉案账户数量,该行严密部署,精准防控。于4月初连续印发《关于进一步加强企业银行账户管理防范治理电信网络信息违法犯罪的通知》等5个文件,对商业银行进一步强化企业账户全生命周期管理提出要求,并梳理出涵盖企业名称、人员、账户交易规律等在内的17项风险特征,为账户风险精准识别提供依据。同时,连续召开覆盖市、县两级商业银行的专项会议,对打击治理工作进行部署,组织各商业银行建立企业银行账户风险防控自律机制,进一步压实商业银行主体责任。

依托风险防控自律机制,该行对涉案账户高发的商业银行及网点采取了约谈和现场督办等监管措施,同时参照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议通报形式,同步对辖区各县域和各商业银行的涉案账户数量、排名进行通报,累计下发情况通报7次,给辖内各商业银行敲响了警钟。

今年5月,在“清库存,防新增”总体工作思路指导下,该行一方面组织全市商业银行对取消企业银行账户许可(2019年7月22日)后开立的企业账户进行地毯式风险排查,印发了《存量企业银行账户风险排查工作指引》规范,开展指导排查工作,断绝风险账户作案通道;另一方面制定出台了“健全企业风险识别”“强化企业开户尽职调查”等7项开户审核的工作要求,并建立日常监测机制,对一人多户、一址多户等可疑情形定期监测,严防风险账户新增。

在存量账户全面排查的同时,该行积极协同公安机关、行政审批局等单位,深挖涉案账户的关联账户,并获取了2019年1月以来开立的存在一人多企、一址多企、无纳税记录等风险特征的企业名单,并下发到全市各商业银行,要求其对存在异常情形的账户采取“暂停非柜面业务”“只收不付”等控制措施。

为确保打击治理工作高效开展,各项安排部署快速落实,该行依托《邯郸支付结算工作简报》平台,印发了3期《防范治理电信网络新型违法犯罪特刊》,刊载风险形势研判3则,典型案例分析7则,调查研究2则,经验做法4则,为商业银行工作开展提供了及时有效的信息支撑。

为切实提高广大群众的防范意识,避免被不法分子利用,该行积极开展主题宣传,在报纸、电视台、网站、公众号等媒体和银行营业网点发布了形式多样的宣传材料,广泛揭露非法买卖对公账户、银行卡的作案手法和社会危害,覆盖面超10万人次;同时,面向商业银行组织了专项培训,以专题讲座和在线测试的形式培训5万余人次,实现全市银行账户管理人员全覆盖,夯实了业务知识储备;率先印发了《倒卖、出租、出借、购买银行结算账户违法违规责任告知书》,引导社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借账户的法律责任和惩戒措施。

在打击治理“组合拳”的强力攻势下,我市单周涉案账户数量已从最多时的67个下降至最近的1个,涉诈企业银行账户黑灰产业蔓延势头已基本得到遏制。目前,该行已将工作重心转向日常风险监测,坚决杜绝涉诈企业银行账户黑灰产业死灰复燃。(记者常雪平 通讯员亢文生、孔祥霏)

来源:邯郸日报
责任编辑:郭宏
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